El Danske Bank en Estonia sacudido por escándalo de “fábricas” de empresas fantasmas

Simon Bowers, Karrie Kehoe y Holger Roonemaa
ICIJ | Traducción

El banquero estonio estaba frenético: un denunciante dentro del banco sospechaba que nueve empresas anónimas, todas registradas en el Reino Unido, cometían delitos financieros graves y amenazaba con acudir a las autoridades.

“El denunciante exige que TODOS ESTOS CLIENTES… LAS CUENTAS se cierren en 48 HORAS”, escribió Aivar Rehe, director de la sucursal de Estonia del Danske Bank de Dinamarca, en instrucciones enviadas por correo electrónico a su personal.

En ese momento, en 2014, uno de los escándalos de lavado de dinero más grandes de la historia comenzaba a desencadenarse en el improbable centro bancario del escándalo de Tallin, Estonia, capital de uno de los Estados bálticos, tres pequeños países escondidos entre Rusia y el Mar Báltico en Norte de Europa.

En el corazón del escándalo: cientos de misteriosas empresas registradas en el Reino Unido que tenían cuentas en el banco pero sin operaciones comerciales aparentes y sin propietarios visibles públicamente.

Cinco años después de escribir ese correo electrónico desesperado, Rehe estaba muerto, encontrado en el jardín de su familia en un suburbio de Tallin. El banquero de 56 años había usado un cable de extensión para colgarse de un árbol. Más tarde, el cordón se rompió y su cuerpo cayó a una zanja y pasó desapercibido durante dos días.

Para entonces, Danske Bank Estonia estaba consumido en un escándalo de lavado de dinero de $ 230 mil millones.

Los archivos de la policía estonia recientemente filtrados, incluido el papeleo interno tomado de Danske Estonia, revelan los pasos extraordinarios que tomó una pequeña división del banco de Tallin para atender a una clientela oscura y muy lucrativa, principalmente de Rusia y de las ex repúblicas soviéticas y satélites en Europa del Este y Asia Central. Los documentos muestran que muchas cuentas bancarias se mantenían a nombre de vehículos del Reino Unido, conocidos como «sociedades de responsabilidad limitada» o LLP, y «sociedades limitadas», LP, que no tenían otro propósito que ocultar la identidad de quién realmente era el propietario del dinero.

Una investigación del Consorcio Internacional de Periodistas de Investigación encontró que miles de LLP y LP que poseían cuentas en Danske Bank y en otros lugares habían sido producidos en masa por solo un puñado de agencias secretas que los registraron en oficinas gubernamentales en Cardiff, Gales y otras ubicaciones del Reino Unido. .

Casi todas estas agencias, descubrió el ICIJ, estaban dirigidas por personas con vínculos personales con la región del Báltico, a menudo con vínculos con bancos bálticos, incluido Danske Estonia; Algunas agencias ayudaron a LLP y LP a abrir cuentas bancarias en el Báltico para sus clientes secretos.

Los registros de la policía de Estonia, obtenidos por el socio italiano de ICIJ, L’Espresso , revelan que los banqueros de Danske Estonia, obligados por ley a examinar a sus clientes para evitar el lavado de dinero, en cambio dirigían una compañía secreta que ayudó a establecer LLP y LP en el Reino Unido. que fueron diseñados para ocultar la identidad de los clientes bancarios.

El frenético correo electrónico de Rehe trataba de nueve LLP y LP, pero de hecho el banco estaba invadido por esta marca de empresa fantasma del Reino Unido, que se había convertido en el vehículo elegido por los delincuentes internacionales y los funcionarios corruptos que buscaban ocultar ganancias ilícitas.

Los documentos de la policía de Estonia complementan otro caché de documentos más grande conocido como FinCEN Files : informes de alto secreto que los bancos que sospechan de lavado de dinero deben enviar a una agencia del Departamento del Tesoro de los EE. UU. Conocida como Financial Crimes Enforcement Network , o FinCEN.

Los documentos del Tesoro, obtenidos por BuzzFeed News y compartidos con ICIJ y 108 socios de medios, incluyen más de 2,100 informes de actividades sospechosas presentados por los principales bancos que controlan el acceso a dólares estadounidenses y procesan transacciones para bancos más pequeños como Danske Estonia. Los informes se conocen en los círculos bancarios como SAR.

Un análisis de datos de ICIJ encontró que los archivos de FinCEN contenían un número sorprendentemente grande (3267 entre poco más de 2600 archivos filtrados) de LLP y LP registrados en el Reino Unido.

Los SAR en los archivos de FinCEN muestran que las operaciones de Deutsche Bank y otros bancos globales en Nueva York juegan un papel fundamental en el centro de lo que es una cinta transportadora de lavado de dinero. ICIJ descubrió que los bancos pasaban por alto los signos obvios de lavado de dinero y rutinariamente saludaban las transacciones de LLP y LP del Reino Unido desde cuentas en Danske Estonia y muchos otros bancos bálticos. El procesamiento de pagos internacionales en Nueva York es un paso fundamental para ocultar el verdadero origen del dinero.

Juntos, los registros de FinCEN, los documentos de la policía de Estonia y el análisis de datos de ICIJ brindan una visión integral de la industria del lavado de dinero en expansión: desde la creación de LLP / LP del Reino Unido en Cardiff, Gales, hasta la banca en Danske Estonia en Tallin, para finalmente moviendo sus transacciones en dólares en el Bajo Manhattan.

La importancia de ser un LLP o LP del Reino Unido

Las asociaciones comerciales del Reino Unido se remontan a siglos. Pero solo se hicieron populares entre los lavadores de dinero a principios de la década de 2000 después de que Estados Unidos y algunos bancos endurecieron las reglas sobre ciertos tipos de entidades corporativas estadounidenses y sobre compañías fantasmas en jurisdicciones notorias de secreto como las Islas Caimán , las Seychelles o la Isla de Man .

El registro en el Reino Unido y los formularios LLP y LP, comúnmente utilizados por bufetes de abogados, firmas de contabilidad y otras empresas británicas, ofrecen una pátina de legitimidad que los paraísos fiscales no pueden. Como resultado, el número de LLP y LP del Reino Unido se ha disparado, de menos de 20.000 en 2004 a más de 100.000 en 2017 (las LP, muchas establecidas bajo la ley escocesa, tienen menos requisitos de divulgación, pero son similares a las LLP).

Muchos se establecen a través de agencias de formación, que por una tarifa, registran LLP y LP en línea en Companies House y brindan otros servicios para mantener en el anonimato a los verdaderos propietarios.

A pesar de su nombre insípido, el impacto de las LLP y LP anónimas del Reino Unido puede ser cualquier cosa menos insípido; se han utilizado como cobertura para personas vinculadas a delitos financieros graves y cosas peores.

Entre ellos: Aierken Saimaiti, uno de los lavadores de dinero más exitosos en Kirguistán, hizo un uso extensivo de LLP con cuentas bancarias en Letonia. Las autoridades de Kirguistán creen que él y sus asociados canalizaron cerca de mil millones de dólares en fondos sucios fuera del país entre 2011 y 2016. Fue asesinado a tiros frente a un café en Estambul en noviembre de 2019.

Y está Altaf Khanani, un lavador de dinero global sancionado por Estados Unidos que se dice que movió dinero ilícito para bandas de motociclistas australianos, cárteles de la droga mexicanos e incluso al-Qaida. Los archivos de FinCEN y otros documentos filtrados muestran que uno de sus frentes clave de lavado de dinero estuvo involucrado en transacciones con LP vinculadas por separado al lavado de dinero ruso. En 2016, fue sentenciado a solo 68 meses de cárcel como parte de un acuerdo de culpabilidad. Fue puesto en libertad en julio.

Y está Lazar Shaybazian, un socio uzbeko del violento jefe de la mafia rusa Vladislav «Blondie» Leontyev, que controlaba una empresa de joyería con sede en Dubai que recibía pagos de un banco LLP en la región báltica. Shaybazian fue sancionado por Estados Unidos en 2012 por sus vínculos con Leontyev, una figura de alto rango en un grupo conocido como el «Círculo de Hermanos», conocido por el tráfico de drogas y la violencia. Y estos son solo el comienzo.

El aumento y el uso indebido de las LLP y LP anónimas en el Reino Unido atrajeron críticas y, en 2016, el gobierno decidió exigir a la mayoría de las empresas británicas que revelaran a las personas con más del 25% de control. Si bien las reglas se aplican a todas las LLP y a algunas LP, la ley no contiene ningún mecanismo de verificación o aplicación, y muchas no brindan información sobre la propiedad.

«Si tiene la intención de enmascarar la propiedad y el control definitivos de una empresa, estas reglas no hacen nada para evitar que eso suceda», dijo Graham Barrow, un experto que ha asesorado a varios bancos globales en la lucha contra el lavado de dinero.

Dos días antes de que ICIJ y sus socios de medios comenzaran a publicar las investigaciones de FinCEN Files, el gobierno del Reino Unido anunció nuevas reformas que, según dijo, ayudarían a eliminar las empresas fantasmas de lavado de dinero. Prometieron que se realizarían controles de verificación sobre la identidad de los directores, propietarios y agentes de formación.

Los archivos FinCEN, una fracción de todos los SAR presentados por los bancos globales, son una mezcla de informes narrativos de calidad variable que revelan las preocupaciones privadas de los departamentos de cumplimiento de lavado de dinero de los bancos globales sobre ciertas transacciones. Algunos vienen con hojas de cálculo adjuntas con datos de transacciones sin procesar. Muchos no tienen una hoja de cálculo adjunta. Y muchas hojas de cálculo, llenas de nombres de partes interesadas, nombres de bancos, cifras y fechas, no se adjuntaron a ninguna narrativa para explicarlas.

Según BuzzFeed News, algunos de los registros se recopilaron como parte de las investigaciones del comité del Congreso de EE. UU. Sobre la interferencia rusa en las elecciones presidenciales de EE. UU. De 2016, mientras que otros se recopilaron a raíz de las solicitudes a FinCEN de las agencias de aplicación de la ley.

Comparando los nombres de compañías fantasmas del Reino Unido y otra información en los archivos de FinCEN con los registros de la Cámara de Compañías, el ICIJ identificó a 3.267 LLP y LP como titulares de cuentas bancarias, muchas en bancos bálticos, involucradas en transacciones marcadas como sospechosas.

Resulta que muchos de los LLP y LP tenían características en común: las mismas direcciones de buzón de correo, firmas y los llamados propietarios nominales, normalmente otras compañías fantasmas en paraísos fiscales lejanos, señalando a un puñado de actores, cada uno de ellos. agencias de formación, creando muchas entidades.

Un análisis de datos del ICIJ encontró que más de la mitad de las LLP y LP del Reino Unido en los archivos de FinCEN (1.656) fueron creadas por las mismas cuatro agencias. Nueve agencias crearon cada una más de 100 entidades del Reino Unido mencionadas en los SAR filtrados; uno era responsable de 646. En informes adicionales se descubrió que muchas de estas agencias estaban dirigidas por personas que vivían en los países bálticos o nacionales del Báltico que vivían en el Reino Unido.

Un LLP o LP del Reino Unido puede aparecer en los archivos de FinCEN por varias razones. Algunos habían sido marcados en base a las investigaciones superficiales de los oficiales de cumplimiento bancario de transacciones que creían que mostraban signos de lavado de dinero. Algunos aparecen en hojas de cálculo sin la narrativa adjunta.

Y algunos desempeñaron un papel claro en el lavado de dinero, el fraude, la corrupción a gran escala y otras infracciones.

La ley del Reino Unido requiere que las LLP presenten estados financieros anuales en Companies House.

La investigación de ICIJ encontró la firma de un dentista con sede en Bélgica en los estados financieros de Companies House de nueve LLP que subestimaron sus ingresos en más de $ 4.1 mil millones. El dentista dice que su firma fue falsificada y que nunca había oído hablar de las LLP.

Los datos muestran que si bien las LLP y LP del Reino Unido en los archivos de FinCEN hicieron un uso extensivo de Danske Estonia, también utilizaron una variedad de otros bancos, en su mayoría bálticos, incluidos ABLV Bank, Trasta Komercbanka en Letonia y Swedbank de Estocolmo con sede en Estonia. rama.

Lazos bálticos de las agencias de formación

Para algunas agencias de formación, la creación de empresas fantasma es un negocio de volumen.

Una de las agencias más ocupadas encontradas en el análisis de ICIJ es CMC, una red de empresas en las Seychelles, el Reino Unido y Letonia, operada por Dmitrijs Krasko, un empresario de habla rusa que se inició en el negocio después de un período como pasante en ABLV de Letonia. Banco. Unas 112 empresas del Reino Unido establecidas por Krasko y su equipo figuran en los archivos de FinCEN. La firma de Krasko aparece en cientos de documentos de incorporación y estados financieros anuales de LLP y LP del Reino Unido que afirman operar en industrias tan diversas como equipos electrónicos, compra de carbón, artículos de cuero y envío de carga.

No hay posibilidad de que podamos estar 100% seguros de lo que está haciendo realmente esta empresa.

– Dmitrijs Krasko

El socio de ICIJ, Re: Baltica , con sede en Riga, la capital de Letonia, se acercó a Krasko en junio en el exuberante campo de golf Ozo en las afueras de Riga, donde jugaba en un torneo popular entre los banqueros de alto nivel. Llevando una bolsa de golf a lo largo de un camino de grava cerca del campo, Krasko defendió la producción a granel de LLP, LP y otras compañías anónimas del Reino Unido y dijo que algunos de sus competidores crean muchos más que CMC.

“Quieres vender empresas”, explicó Krasko. “Estás buscando clientes. Así es como debería funcionar; de lo contrario, no es rentable «.

Krasko ha firmado estados financieros anuales para cientos de LLP del Reino Unido, pero dijo: «No hay posibilidad de que podamos estar 100% seguros de lo que está haciendo realmente esta empresa».

Añadió: “Pero tenemos nuestra política de diligencia debida y nuestra política [contra el blanqueo de dinero]. Y recopilamos la información que, hasta donde sabemos, es correcta «.

En su sitio web, la agencia de Krasko también anuncia, en ruso, que CMC ayuda a los clientes a abrir cuentas bancarias en los «principales bancos bálticos, europeos y extraterritoriales» para las LLP, LP y otras empresas del Reino Unido que crea. Y el cliente real ni siquiera necesita presentarse en el banco.

“Nuestra empresa ha celebrado acuerdos de agencia con varios bancos, lo que nos permite realizar la identificación del cliente”, dice el sitio web. “En este caso, el cliente solo necesita reunirse con nosotros para abrir una cuenta bancaria”.

En respuestas a preguntas escritas de ICIJ, Krasko dijo que estaba en proceso de cerrar su agencia de formación y que CMC nunca había ayudado a un cliente a abrir una cuenta bancaria, en ABLV o en otro lugar. Dijo que lleva a cabo controles contra el lavado de dinero de acuerdo con la regulación del Reino Unido y que solo firma los estados financieros de LLP para garantizar que la documentación se presente de inmediato. “Podría llevar meses enviar una carta de cualquier país de la CEI al Reino Unido”, dijo. «Sin mencionar que las cartas podrían haberse perdido fácilmente en su camino a Companies House».

Krasko dice que no corre ningún riesgo si los estados financieros son falsos porque insiste en un acuerdo de indemnización antes de firmarlos.

Mucho papeleo, sin lugar de trabajo

Las agencias de formación son a menudo redes de empresas sueltas y de bajo perfil que operan en muchos países. Las agencias suelen ofrecer un conjunto completo de servicios de protección del secreto: preparación de la documentación, una dirección oficial en el Reino Unido, a veces solo un apartado postal compartido por cientos de empresas fantasma de LLP y LP, y funcionarios a los que se paga por firmar la documentación.

Al completar los formularios de la Cámara de Compañías, una agencia de formación generalmente enumera a los «propietarios» declarados públicamente como otras empresas fantasma, invariablemente registradas en paraísos secretos como Belice, Panamá o las Islas Seychelle, que son propiedad de la propia agencia de formación. Los funcionarios asalariados, esencialmente hombres o mujeres de paja, suelen firmar como representantes de uno de los propietarios anónimos de la empresa fantasma.

Como maniobra final, la agencia de formación escribe una carta privada de poder notarial transfiriendo en secreto el control total de la nueva empresa a su verdadero propietario, quien, a cambio, a menudo indemniza a los propietarios de la empresa pantalla, protegiendo a la agencia de formación de cualquier amenaza legal. .

Las empresas fantasma del Reino Unido no suelen tener mayor conexión con Gran Bretaña que una dirección postal, a menudo un apartado postal en una empresa de reenvío de correo. Un análisis de ICIJ encontró que al menos 393 LLP y LP en los archivos de FinCEN se han registrado en nueve tiendas Mail Boxes Etc., incluidas las del distrito Mayfair de Londres, Dundee, Escocia y Belfast, Irlanda del Norte. Mail Boxes Etc., con sede en Milán, Italia, es un proveedor de apartados de correos y otros servicios.

Hilux Services LP, una de varias empresas fantasma del Reino Unido vinculadas en un plan para lavar $ 2.9 mil millones de Azerbaiyán, enumeró su dirección como Suite 1135, 111 West George Street, Glasgow, Escocia. El papeleo filtrado muestra que los socios de Hilux Services incluso dijeron que celebraron una reunión allí.

De hecho, la dirección de la empresa es una tienda Mail Boxes Etc. “En realidad es solo un buzón de correo”, le dijo un vendedor a ICIJ. “No hay salas de reuniones. Es solo una forma económica de tener una dirección en el centro de la ciudad si tienes una empresa. Salas de reuniones que no tenemos, no «.

Una casa privada en Leicester, en los Midlands de Inglaterra, era la dirección registrada de 36 empresas fantasma que tenían cuentas en Danske Estonia, 11 mencionadas en los archivos de FinCEN y dos empresas mencionadas en un informe de inteligencia del Tesoro de los Estados Unidos filtrado como involucradas en un lavado de dinero ruso. escándalo conocido como los oficios espejo.

El ocupante de la casa es un limpiador y esteticista letón llamado Dace Streipa. En una entrevista telefónica con ICIJ, dijo que no sabe nada sobre empresas fantasmas.

“Muchas, muchas cartas llegan a esta casa, pero siempre las devuelvo porque es una casa familiar normal, nada más”, dijo Streipa, quien ha vivido en la dirección durante nueve años. “Soy una madre soltera. Solo estoy con niños y trabajo limpiando casas, y eso es todo «.

La conexión Canterbury-Letonia

Una agencia ocupada, ComForm Solutions, con operaciones en el Reino Unido y Riga, está dirigida por un letón con sede en Gran Bretaña, Kirils Pestuns, según los registros corporativos del Reino Unido y Letonia.

ComForm creó y mantuvo 380 LLP y LP del Reino Unido mencionados en los informes de actividades sospechosas de FinCEN Files, según un análisis de ICIJ.

Pestuns, de 36 años, reclutó a James Dickins y Daniel O’Donoghue, ex compañeros de equipo suyos en el equipo de rugby del histórico internado inglés King’s School, Canterbury. Sus dos antiguos compañeros de escuela firmaron documentos para cientos de LLP y LP del Reino Unido establecidos por ComForm.

En una entrevista telefónica, Pestuns le dijo al ICIJ que los dos excompañeros firmaron el papeleo creyendo que era correcto «a su leal saber y entender». Sin embargo, agregó: “No somos bancos, ¿te das cuenta? Por lo tanto, no vemos las transacciones [de nuestros clientes]. . . . No somos sus contables «.

Pestuns habla regularmente en conferencias de ventas y giras por Europa del Este y Rusia exaltando los beneficios de las LLP y LP del Reino Unido. Su sitio web se jacta de que Comform puede establecer una empresa fantasma en el Reino Unido por menos de $ 330, organizando una LLP en tres días y una LP en ocho.

Cuando se le preguntó qué beneficio ofrece una empresa fantasma anónima del Reino Unido a sus clientes, Pestuns dijo: “Bueno, estoy seguro de que lo sabe. ¿Por qué necesitarías escucharlo de mí? »

Añadió: “Es mejor preguntarle a la gente que los compra…. Creo que tienes el lado equivocado del palo: estás asumiendo que solo porque la gente no quiere que sepas lo que están haciendo, es instantáneamente cutre o malo «.

En una declaración escrita posterior, Pestuns dijo: “En ComForm, entendemos [el] alto nivel de diligencia debida que se requiere de los agentes de formación de empresas del Reino Unido cuando cumplen con sus obligaciones regulatorias. De hecho, he dado charlas sobre la importancia de adherirse a tales regulaciones en varios países ”.

En un correo electrónico, O’Donoghue dijo que no tenía nada que agregar a los comentarios de Pestuns. No se pudo localizar a Dickins.

La más activa de todas las agencias de formación, IOS, a veces conocida como International Overseas Services, International Offshore Services o IOS Group, estaba inicialmente dirigida por ex empleados del Parex Bank de Letonia que se asoció con un agente de formación veterano, Philip Burwell, ahora con sede en Irlanda. . La agencia, que estableció y mantuvo 646 LLP y LP que figuran en los archivos de FinCEN, se basó inicialmente en una oficina frente a la sede de Parex Bank en Riga. El banco quebró, pero para entonces, la agencia de formación había desarrollado vínculos con otros prestamistas en toda la región del Báltico.

En entrevistas y correos electrónicos con reporteros de ICIJ y su socio The Irish Times , Burwell dijo que dejó de establecer LLP en el Reino Unido para la rama letona de IOS en 2011, aunque continuó creando otras compañías anónimas con personas de la agencia de formación después de eso.

“Nunca vi nada parecido a lo que sucedió cuando despegó el mercado ruso. Realmente se salió de control ”, dijo sobre la creciente demanda de LLP y LP. “Había bancos que se crearon para atender ese mercado, para las necesidades específicas de los rusos, que son un pueblo muy reservado, y todo se salió de control. Y es por eso que ya no quería involucrarme tan profundamente «.

Dijo: «Me alejé tanto como me sentía cómodo».

Burwell dijo que la policía irlandesa, a menudo a instancias de las agencias de aplicación de la ley en otros países, le había hecho preguntas muchas veces sobre las empresas que estableció con IOS.

“Acepto que las LLP y LP creadas por IOS, algunas de las cuales fueron creadas por mi empresa, se han mencionado en muchos ‘escándalos’, algunos de los cuales se ha demostrado que implican delitos reales”, dijo. Sin embargo, agregó que creía que gran parte del dinero que salía de Rusia no representaba el producto del crimen o la corrupción.

En su sitio web, IOS dice que a principios de 2017 las empresas involucradas en la «franquicia» habían decidido dejar de trabajar juntas lentamente bajo el nombre de IOS.

Sin embargo, los registros de Companies House muestran que aquellos involucrados en IOS todavía están activos, manteniendo cientos de LLP y LP del Reino Unido y creando nuevos en octubre del año pasado.

Inside Danske Estonia: una agencia de formación secreta

En 2010, Regina Marčenkienė, una fotógrafa con sede en Tallin, recibió una llamada de alguien que ofrecía un trabajo en el diseño de tarjetas de presentación, formularios de facturas y membretes para Beta Consult Corp., una empresa registrada en las Islas Marshall, un refugio secreto en el Océano Pacífico central. .

Creó plantillas de documentos y las envió. Para mayor claridad, Marčenkienė ingresó su propio nombre como texto de relleno en las plantillas de facturas. La mujer que la había contratado, Anastassia Kidjajeva, parecía complacida con el resultado.

Marčenkienė no sabía que Kidjajeva estaba vinculada y ahora está casada con Juri Kidjajev, director de la división de banca privada y extranjera de Danske Estonia. Marčenkienė tampoco sabía que Beta Consult era una operación de formación de una empresa fantasma, una especie de mayorista, dirigida en secreto por banqueros de Danske Estonia. Beta Consult trabajó con agencias de formación para crear LLP y LP del Reino Unido para clientes de Danske Estonia, según muestran los registros.

El trabajo de diseño de Marčenkienė en 2010 se terminó en aproximadamente una semana. Pero su nombre aparecería en una factura de Beta Consult a un cliente de Danske Estonia fechada 18 meses después.

Su nombre, tomado del texto ficticio, apareció en una factura de $ 2,800 que incluía a una LLP del Reino Unido, Solidstar Worldwide, como cliente. Ella figuraba como vendedora. Solidstar fue una de las docenas de empresas que enviaron o recibieron fondos de una operación de lavado multimillonaria en Azerbaiyán, informada por primera vez por el socio de medios de ICIJ, Organized Crime and Corruption Reporting Project (OCCRP) .

En una entrevista con el socio de medios estonio de ICIJ, Eesti Päevaleht, Marčenkienė dijo que no sabía que su nombre estaba en la factura de Beta Consult, y al menos en algunos otros, hasta que la policía de Estonia se lo dijo. Dijo que no tenía nada que ver con esta venta ni con ninguna otra. «¿Por qué usarían mi nombre sin siquiera preguntarme al respecto?» ella dijo.

Un sistema de facturación secreto para LLP y LP del Reino Unido

ICIJ se enteró de que el último dígito del número de factura emitido por Beta Consult era parte de un código que vinculaba las ventas a los banqueros individuales de Danske Estonia. En el caso de Solidstar, el número 4 significaba Jevgeni Agnevštšikov, un gerente de cuentas de Danske Estonia ahora sospechoso identificado en la investigación de Estonia. Los registros del banco muestran que Agnevštšikov también se desempeñó como gerente de cuentas de Solidstar.

Otros nueve empleados del departamento de banca privada y extranjera, incluido el gerente de la división, Kidjajev, tenían números de código similares para las facturas de Beta Consult, según un correo electrónico en los archivos policiales de Estonia filtrados. El asunto del correo electrónico decía: «Inv + kodirovka». «Kodirovka» significa «codificación» en ruso.

Estos y otros detalles sobre Beta Consult aparecen en intercambios de correo electrónico, en gran parte entre los banqueros de Danske Estonia, que se encuentran en los documentos filtrados a L’Espresso.

Los documentos también muestran que Beta Consult tenía su propia cuenta en Danske Estonia y que otros clientes del banco, a menudo LLP del Reino Unido, realizaban docenas de pagos en ella.

Kidjajev y varios colegas de la división de banca extranjera son ahora el foco de la investigación criminal de Estonia.

El denunciante de Danske Bank

La operación de Danske Bank en Tallin había estado dirigida durante más de una década por Rehe, el ejecutivo que se ahorcaría en 2019. El puesto de avanzada de 500 empleados fue excepcionalmente exitoso.

Y Juri Kidjajev, que informaba a Rehe, era la estrella. Supervisó a poco más de una docena de administradores de cuentas que prestaban servicios únicamente a clientes no estonios de Rusia, Europa del Este y Asia Central. Los clientes extranjeros generaron ganancias de $ 52 millones en 2013, lo que representa el 99% de las ganancias dentro de la sucursal de Rehe en Estonia, y un retorno sobre el capital asignado del 402%.

Un piso debajo de la división de banca privada y extranjera de Kidjajev estaba un pequeño equipo de negociación de divisas y bonos dirigido por Howard Wilkinson, un ciudadano británico. Wilkinson no tenía nada que ver con la poderosa división de Kidjajev, hasta que un día un joven gerente de cuentas de otra división pidió ayuda para encontrar información sobre el titular de una cuenta LLP del Reino Unido, Lantana Trade.

Una rápida comprobación en línea de los registros de la Companies House reveló un hecho sorprendente: los estados financieros de Lantana Trade no guardaban relación con las grandes sumas que fluían por su cuenta en Tallin. De hecho, los registros decían que se suponía que Lantana Trade estaba inactiva.

“A primera vista, era sospechoso”, recordó Wilkinson en una entrevista el año pasado con Fraud, una revista especializada en examinadores de fraudes. Presentar estados financieros falsos a Companies House es un delito en el Reino Unido.

Los colegas de Wilkinson le aseguraron que fue un error inocente, pero un año después, los rumores sobre Lantana hicieron que volviera a verificar. La presentación había sido revisada pero nuevamente no coincidía con los datos del banco.

A finales de diciembre de 2013, Wilkinson escribió un correo electrónico a la oficina central en Copenhague con un asunto muy claro:

“Divulgación de denuncias: trato deliberado con delincuentes en la sucursal de Estonia”.

En una nota que detallaba las declaraciones financieras falsas de Lantana Trade, escribió: «El propio banco puede haber cometido un delito».

Al recibir nada más que un agradecimiento cortés, siguió investigando y encontró a 15 clientes más de Danske Estonia que habían presentado declaraciones financieras falsas, lo que le llevó a enviar dos correos electrónicos de denuncia de irregularidades más.

Instó a los ejecutivos en Copenhague a investigar todas las operaciones bancarias de LP y LP del Reino Unido en Danske Estonia y a informar a la policía de Estonia de aquellos que hayan presentado informes financieros falsos.

A principios de 2014, las quejas de Wilkinson resonaban en el banco. Los correos electrónicos filtrados muestran que Rehe, el jefe de la sucursal de Danske Estonia, se volvió cada vez más frenético y luchó por mantenerse a la vanguardia de las florecientes investigaciones.

La sucursal cerró 853 cuentas en 2014, muchas de ellas pertenecientes a LLP y LP del Reino Unido, según informó una investigación bancaria posterior. Los correos electrónicos internos muestran que, en abril de ese año, 12 días después del correo electrónico de pánico de Rehe, el banco terminó abruptamente las relaciones con 10 clientes de LLP y LP en sus pedidos. Un miembro del personal del departamento de Kidjajev estaba furioso, describió la medida como “inaceptable e incomprensible” y señaló que algunas de estas empresas habían estado entre los grandes clientes de Danske Estonia. En vano, argumentó que no había motivos para cerrar las cuentas sin previo aviso.

La acción tardía de Rehe no fue suficiente. Los reguladores de la Autoridad de Servicios Financieros de Estonia inspeccionaron la unidad de Rehe y descubrieron que había contratado sistemáticamente a clientes cuyas actividades eran obviamente sospechosas, y que el escrutinio de la sucursal de esos clientes y sus transacciones «efectivamente no estaba funcionando».

La sucursal de Rehe impugnó casi todos los hallazgos. Mientras tanto, los ejecutivos de Danske Bank en Copenhague intentaron silenciosamente vender sus operaciones en el Báltico, sin éxito. En octubre de 2015, Deutsche Bank cortó la sucursal de Estonia de sus servicios de compensación de dólares, al igual que Bank of America, dejando la operación de Tallin sin acceso a dólares. Danske Bank disolvió la división de banca extranjera de la sucursal.

El ajuste de cuentas de Danske

Las primeras revelaciones públicas sobre clientes de lavado de dinero en Estonia aparecieron en informes de noticias de 2017 publicados por los socios de medios de ICIJ Berlingske y OCCRP. Posteriormente, la oficina central de Danske Bank en Copenhague contrató al bufete de abogados danés Bruun & Hjejle para investigar.

En 2018, el banco publicó el mordaz informe de Bruun & Hjejle, que confirmó efectivamente que, durante nueve años, la unidad de Rehe se había convertido silenciosamente en una máquina de lavado de dinero, ayudando a figuras oscuras de Rusia, Europa del Este y Asia Central a lavar hasta $ 230 mil millones en dinero sucio. El informe de 87 páginas ofrecía una descripción detallada de los muchos signos obvios de lavado de dinero allí para cualquier persona en un puesto de responsabilidad que estuviera dispuesto a ver.

El denunciante Wilkinson testificó ante los parlamentos danés y europeo, y el escándalo de Danske Estonia se convirtió en una noticia importante en Europa y en todo el mundo.

Thomas Borgen, director ejecutivo de Danske Bank, renunció inmediatamente después de que se publicara el informe Bruun & Hjejle en septiembre de 2018. En mayo del año pasado, los abogados de Borgen confirmaron a los medios daneses que los investigadores habían registrado la casa del exdirector ejecutivo y que había sido acusado, aunque no especificaron el delito.

Los registros de la policía de Estonia muestran que Beta Consult, la operación mayorista de LLP y LP del Reino Unido, fue administrada en secreto en parte por el banquero estrella de Danske Estonia, Juri Kidjajev, y los gerentes de cuentas de su división de banca extranjera, incluida Anna Kurilenko.

Kurilenko, que había trabajado anteriormente en una agencia de formación de Tallin, fue arrestado en 2018 como parte de la investigación de la sucursal de las autoridades estonias. Según las minutas filtradas de una entrevista policial, Kurilenko negó saber mucho sobre Beta Consult.

“La empresa participó en la creación y el servicio de entidades legales; proporcionó servicios legales ”, dijo. “No recuerdo el nombre del gerente ni del propietario real. No recuerdo cómo entró esta empresa en mi cartera «.

También dijo que no sabía cómo habían llegado a sus cuentas bancarias depósitos en efectivo equivalentes a casi $ 385.000 desde 2011.

«Debido a que es un período tan largo, no lo tengo claro, pero ciertamente no proviene del crimen», le dijo a la policía, según el acta. «Esto es dinero familiar».

Según los registros filtrados de Danske Estonia, se suponía que el verdadero propietario de Beta Consult era Yevgen Varnakov, un empresario con sede en Ucrania. Pero cuando un reportero en Ucrania del socio de ICIJ, OCCRP, lo localizó por teléfono, dijo que nunca había oído hablar de Beta Consult. “Es la primera vez que escucho sobre este tipo de empresas”, dijo.

“No tenía ninguna conexión con las operaciones [de Beta Consult] y no recibí ningún beneficio de ello”, agregó en otro intercambio por mensaje de texto. «¿Cuánto más claro puedo ser?»

Por su parte, Kurilenko le dijo a la policía que no podía recordar si conocía a Varnakov.

Los archivos policiales muestran que en 2018 las autoridades creían que Kurilenko, Agnevštšikov Juri Kidjajev y al menos otros nueve ex miembros del personal de Danske Estonia conspiraron para ocultar $ 786,184,653 en transacciones sospechosas, $ 284,201,266 de los cuales equivalían a lavado. Desde entonces, sus investigaciones se han ampliado y los investigadores están investigando hasta $ 2 mil millones en sospechas de lavado de dinero.

Contactados por ICIJ, los banqueros se negaron a comentar, mientras que Anastassia Kidjajeva, quien no ha sido nombrada como sospechosa, no pudo ser contactada.

Los documentos revelan que la policía de Tallin encontró joyas, dinero en efectivo, oro y automóviles vinculados a ex banqueros de Danske Estonia y quiere saber cómo se pagaron estos artículos.

Cuando la policía interrogó a Agnevštšikov, el gerente de cuentas, sobre cómo había comprado un automóvil Range Rover Sport, dijo que había pagado el equivalente a 57.000 dólares.

“El pago se hizo en efectivo”, dijo, según una traducción de notas filtradas de su respuesta. “El dinero vino de Rusia. Pero no sé si las personas de las que recibí este dinero quieren que publique sus nombres en este procedimiento. Esto no se aplica a los problemas de Danske. Antes de publicar sus nombres, necesito hablar con ellos personalmente «.

En algunos casos, los banqueros admitieron que habían recibido préstamos de los clientes del banco para comprar propiedades o iniciar negocios.

El año pasado, la policía de Letonia, en cooperación con sus homólogos de Estonia, abrió una investigación de lavado de dinero en $ 2.1 millones en una cuenta bancaria perteneciente a un LP registrado en el Reino Unido, Medford Impacts, propiedad pública de Mihhail Murnikov, un exgerente de cuentas de Danske Estonia. Los fiscales estonios nombraron a Murnikov como sospechoso en sus investigaciones del año anterior.

Murnikov se negó a hablar con ICIJ, pero en una entrevista el año pasado con Bloomberg News, dijo: “Todo el negocio [de la banca extranjera de Danske Estonia] se basaba en un principio: todo el mundo estaba ganando dinero en transacciones transfronterizas porque los no residentes habían pagar $ 90 por transacción «. Dijo que cada transacción normalmente le cuesta al banco $ 1.

«Tenía un plan claro», explicó Murnikov, quien supervisó 300 cuentas de clientes. Necesitaba «hacer 40.000 transacciones al año para que yo pudiera obtener un bono». La única medida de desempeño utilizada para determinar su bonificación fue la cantidad de transacciones que manejó, dijo, y agregó: “Usted estaba directamente motivado por conseguir la mayor cantidad de clientes posible. Todo lo demás no era importante «.

El papel indispensable en el blanqueo de capitales de los grandes bancos

Una cantidad equivalente al 2,7% de la producción económica mundial se lava anualmente a través del sistema financiero internacional, según una estimación de las Naciones Unidas basada en datos de 2009. Hoy, eso equivale a la asombrosa cifra de 2,4 billones de dólares. La mayor parte implica transferencias transfronterizas, disfrazadas de transacciones comerciales internacionales legítimas y realizadas en dólares estadounidenses.

Los bancos locales, como Danske Estonia, no pueden mover dinero por todo el mundo sin un intermediario. Para transacciones en dólares, necesitan los servicios de un banco con acceso al Sistema de la Reserva Federal de EE. UU. Estos llamados bancos corresponsales, generalmente gigantes globales, permiten a los remitentes y receptores con cuentas en bancos extranjeros más pequeños enviar dinero sin tener que abrir una cuenta en los Estados Unidos.

El sistema ofrece a los bancos corresponsales, que pueden servir a miles de bancos extranjeros «respondedores», una posición privilegiada sobre los movimientos monetarios mundiales. También les da la responsabilidad de primera línea para detener el lavado de dinero.

Catorce de los bancos más grandes del mundo gastaron $ 2.6 mil millones en esfuerzos de cumplimiento en 2018, según una encuesta realizada para el Bank Policy Institute, un organismo de la industria de EE. UU.

Los bancos globales emplean a miles de personas para revisar las alertas de transacciones generadas por algoritmos informáticos, cada una de las cuales podría justificar un informe de actividad sospechosa. Un alto ejecutivo de cumplimiento estimó que producir un SAR promedio le cuesta a un banco $ 10,000, o «aproximadamente lo mismo que un automóvil pequeño».

Pero la investigación de ICIJ encontró que cualquier persona con acceso a informes confidenciales sobre transacciones bancarias, que incluirían oficiales de cumplimiento bancario, podría darse cuenta de que los registros de Companies House están llenos de presentaciones falsas de LLP del Reino Unido. (Los LP no están obligados a presentar informes financieros).

El análisis de ICIJ mostró enormes discrepancias entre enormes cantidades de dinero que fluyen a través de las cuentas bancarias de las LLP y LP del Reino Unido, por un lado, y los ingresos y gastos mínimos registrados en sus estados financieros oficiales, por el otro.

El dentista belga y el misterio de los 4.000 millones de dólares

Durante años, Deutsche Bank manejó las transacciones de LLP y LP del Reino Unido que luego resultaron ser, según admitió el propio banco, vehículos de lavado de dinero.

A principios de 2015, Deutsche descubrió que sus operaciones de negociación de acciones en Londres y Moscú formaban parte de un esquema de lavado que hacía uso de una práctica conocida como «negociación espejo» e involucraba a clientes de capital que incluían dos LLP del Reino Unido, Ergoinvest y Chadborg Trade.

Los archivos de FinCEN muestran que en un SAR de 2015, el banco admitió que su sucursal de Nueva York, durante los tres años anteriores, había ayudado a procesar pagos de $ 2.6 mil millones a Ergoinvest y $ 700 millones a Chadborg Trade.

No mencionado en el informe de Deutsche Bank: las mismas dos LLP del Reino Unido habían declarado ingresos anuales de no más de $ 35,000 en los estados financieros de 2013, 2014 y 2015 enviados a Companies House.

Las declaraciones de ambas compañías no solo son falsas, sino también esencialmente idénticas, otra señal de posible fraudulencia.

Las declaraciones de ambas empresas se firmaron con un garabato que incluía un círculo y dos líneas sobre el nombre impreso de Ali Moulaye, un dentista que vive en Bélgica.

La firma de Moulaye aparece en los estados financieros de al menos un año de 385 LLP del Reino Unido mencionadas en los archivos de FinCEN, lo que lo convierte, con mucho, en el hombre de paja más prolífico en el análisis de ICIJ.

Y para nueve de estas LLP, los archivos de FinCEN muestran un total de $ 4.1 mil millones en sus cuentas bancarias entre 2012 y 2015. Pero estas mismas compañías dijeron en los estados financieros presentados ante Companies House, y firmados por Moulaye, que habían combinado ingresos de menos de $ 500,000 durante el período correspondiente, encontró el ICIJ.

Moulaye nunca ha sido acusado de irregularidades.

Un reportero del socio belga de ICIJ, Knack, rastreó a Moulaye hasta su modesta casa, un antiguo café que da a una concurrida carretera en las afueras de Bruselas, donde vive con su esposa y familia letona. Moulaye abrió la puerta descalzo y con pantalones de chándal.

Al mostrarle algunos de los estados financieros falsos que llevaban su firma y pedir una explicación, dijo: “Muy simple. No sé nada al respecto … Mi firma puede ser falsificada por cualquiera. Eso no es dificil. Es un círculo y dos líneas… no sé nada al respecto. Soy un dentista. No necesito hacer esas cosas «.

Cuando se le preguntó acerca de los miles de millones perdidos que ingresan a las cuentas bancarias de LLP, agregó: “Entonces debería ser millonario … [pero] no tenemos nada. Ni siquiera un coche. Entonces no debería estar aquí. Entonces debería estar en otra parte, con un coche, con mi propia [casa]. Y puedes comprobar mi dinero, mis ingresos, todo «.

Moulaye confirmó que había vivido en Letonia hasta 2014 y que la firma en los estados financieros de LLP se parecía a la suya. Pero agregó: “Solo tengo dos bicicletas viejas que compré por 200 [euros], esta casa que compramos con el préstamo… Eso es… Hablando francamente, ni siquiera sé qué es una LLP”.

Perdiendo los intercambios espejo

En un acuerdo de lavado de dinero de 2017, el Departamento de Servicios Financieros del estado de Nueva York descubrió que un banco europeo se acercó a Deutsche Bank con inquietudes acerca de los grandes pagos que involucraban a una determinada empresa de bolsa ya en 2014, pero que un oficial de cumplimiento senior no había investigado. Más tarde, el oficial les dijo a los reguladores de Nueva York que había tenido «demasiados trabajos» y que «tenía que lidiar con muchas cosas y tenía que establecer prioridades». ICIJ se enteró de que la empresa comercial era Ergoinvest.

Una investigación separada sobre el escándalo del comercio espejo, realizada para Deutsche Bank por Deloitte, encontró que los sistemas automatizados contra el lavado de dinero del banco marcaron Ergoinvest 12 veces entre julio de 2013 y enero de 2015. Cada vez, sin embargo, el personal de cumplimiento del banco revisó los pagos. a UK LLP y decidió incluso no enviar un informe de actividad sospechosa, según un borrador del informe confidencial de Deloitte, obtenido por el socio alemán de ICIJ, Süddeutsche Zeitung .

Los reguladores de Nueva York multaron a Deutsche Bank con 425 millones de dólares en el caso de 2017, diciendo que «perdió numerosas oportunidades para detectar, investigar y detener» empresas fantasma en el núcleo del esquema de operaciones espejo.

En julio de este año, Nueva York multó a Deutsche Bank con $ 150 millones adicionales por fallas en la lucha contra el lavado de dinero, incluido el papel del banco en los flujos de dinero ilícito a través de cuentas de Danske Estonia propiedad de LLP y LP del Reino Unido.

Los reguladores de Nueva York señalaron que Deutsche Bank durante ocho años había identificado 340 transacciones sospechosas que involucraban a clientes de Danske Bank. El estado descubrió que Deutsche ayudó a mover al menos $ 150 mil millones para los clientes de Danske Estonia, y que los propietarios finales de las cuentas no eran personas de Estonia sino de Rusia y otros estados ex soviéticos.

Deutsche Bank se negó a responder preguntas específicas sobre su procesamiento de transacciones en dólares estadounidenses para Ergoinvest y Chadborg Trade. En una declaración general, dijo: “Nosotros mismos informamos [estas preocupaciones de lavado de dinero] a nuestros reguladores y autoridades… Reconocimos debilidades pasadas en nuestro entorno de control, nos disculpamos por esto y aceptamos nuestras respectivas multas. Lo más importante: aprendimos de nuestros errores … Ahora somos un banco diferente «.

Para los bancos, la ignorancia es ganancia

Después de ayudar a hacer estallar el escándalo de Danske Estonia, Wilkinson, el comerciante de divisas y bonos, presentaría el caso como una acusación de todo el sistema multimillonario de cumplimiento contra el lavado de dinero.

En su testimonio de 2018 ante el Parlamento Europeo, Wilkinson denunció la laxa regulación del Reino Unido. “Claramente, el peor de todos es el Reino Unido”, dijo. “Creo que hay que ser un poco educado cuando se llega a una institución como esta, pero no es necesario ser educado con el propio país. El papel del Reino Unido es una absoluta desgracia. Las sociedades de responsabilidad limitada y las sociedades de responsabilidad escocesa han sido objeto de abuso durante absolutamente años «.

Pero también dijo que los bancos corresponsales con sede en EE. UU. Tenían una gran parte de la culpa por ayudar a Danske Estonia a convertirse en una máquina de lavado de dinero.

«Es importante destacar estos bancos corresponsales en los Estados Unidos», dijo al parlamento. «En mi estimación, del 80 al 90 por ciento del dinero que pasó por Danske Bank terminó en dólares, saliendo a través de los bancos corresponsales de Estados Unidos al sistema financiero».

Añadió: “Los bancos de Estados Unidos, incluida la filial estadounidense de un banco europeo, fueron básicamente el último cheque. Una vez que el dinero pasó a través de ellos, salió limpio y entró en el sistema financiero mundial «.

El banco europeo al que se refería era Deutsche Bank.

Wilkinson se negó a comentar con ICIJ.

Martin Woods, otro denunciante y ex oficial de cumplimiento en la sucursal británica de Wachovia Bank, puede apreciar lo que pasó Wilkinson. En 2008, ayudó a comprobar algunas empresas del Reino Unido como un favor a sus colegas. Muy rápidamente, él también descubrió entidades fantasma, banca en Letonia, cuyas transacciones no coincidían con los registros de Companies House. Incluso escribió un informe de actividad sospechosa al respecto.

El conocimiento no es poder en este negocio. El conocimiento es contaminación, por lo tanto, asegúrese de no contaminarse.

– Martin Woods

En una entrevista con ICIJ, Woods, quien anteriormente en su carrera pasó 18 años como oficial de policía, dijo que la resistencia de los colegas de Wachovia lo obligó a hacer sonar el silbato y finalmente dejar el banco. Posteriormente, las autoridades estadounidenses multaron a Wachovia, ahora parte de Wells Fargo, en relación con acusaciones de lavado de dinero por separado presentadas por Woods y otros.

“Las personas que [se supone que] realmente investigan el lavado de dinero [en los bancos corresponsales] buscan deliberadamente no encontrar información que pueda darles un problema para mantener relaciones”, dijo Woods. «Para mí, fue un curso de acción deliberado».

Añadió: “El conocimiento no es poder en este negocio. El conocimiento es contaminación, así que asegúrese de no contaminarse «.

Después de Danske Estonia, formación de empresas fantasma en el Reino Unido

Después del cierre de la división de banca extranjera de Juri Kidjajev en 2015, los ex empleados se dispersaron a nuevos puestos de trabajo. Algunos se convirtieron en consultores que trabajan con agencias que forman LLP y LP del Reino Unido.

Tres ex directores de cuentas, Murnikov, Agnevštšikov y Marko Teder, crearon una empresa de consultoría, NRD Advisory.

La firma cortejó a clientes fuera de la Unión Europea, ayudándoles a establecer empresas «en varias jurisdicciones» y abrir cuentas bancarias en los países bálticos, según una versión archivada del ahora desaparecido sitio web de NRD.

Los tres directores se encuentran ahora entre los nombrados como sospechosos en el caso de Danske Estonia. Cada uno se negó a responder a las preguntas de ICIJ. NRD se ha cerrado.

Erik Lidmets, otro ex miembro de la división de banca extranjera de Danske Estonia, abandonó el banco antes que otros después de ser despedido en 2010 por mala conducta. Luego pasó a dirigir una agencia de formación, Amicus Consilio. Según los registros de archivo de su sitio web ahora inoperativo, ayudó a los clientes a establecer empresas extraterritoriales, así como «ciertas formas de empresas en jurisdicciones terrestres».

Lidmets también ha sido identificado como sospechoso en el caso de Danske Estonia que están llevando a cabo los fiscales estonios. Él también se negó a responder a las preguntas de ICIJ.

Según el papeleo de Companies House, la empresa matriz británica de Amicus Consilio fue creada por Ghassan Hoteit, un contable junior que, como parte de un negocio paralelo, inició la rama británica de la agencia de formación desde su apartamento en el norte de Londres.

En entrevistas con ICIJ, Hoteit dijo que un abogado letón lo contrató como hombre de paja para actuar como director y accionista de Amicus Consilio y muchas otras firmas, en su mayoría LLP y LP. Hoteit dijo que le pagaban alrededor de $ 1,300 al mes. Dijo que nunca había oído hablar de Lidmets.

Dijo que el abogado le había asegurado que se habían realizado las verificaciones de antecedentes apropiadas de las empresas involucradas.

“Y después de un tiempo, dejé de involucrarme” con las empresas fantasma, dijo Hoteit. «Simplemente no lo hice, para ser honesto, comencé a aprender más sobre las responsabilidades de los directores y decidí que esto no era algo para mí».

Añadió: «En ese entonces tenía 24, 25 y, obviamente, vine a Londres cuando era joven y nadie me habló de estas cosas».

Hoteit expresó su pesar por su participación. «Ahora estoy en una etapa de mi carrera en la que miro hacia atrás y me da vergüenza», dijo. “Fui realmente ingenuo. Y sé que la ingenuidad no es una excusa. Es lo que es. Supongo que es un error de una persona joven «.

Un análisis de los registros de Danske Estonia filtrados muestra que 109 empresas creadas por Hoteit y empresas asociadas abrieron una cuenta bancaria en Danske Estonia, normalmente en tres meses; 40 de ellos estaban registrados en su domicilio.

Después de que Hoteit dejó de actuar como un hombre de paja, la mayoría de las empresas que había creado, incluida Amicus Consilio, cambiaron de dirección y se mudaron de su apartamento en el norte de Londres a la casa en el Reino Unido de la esteticista y limpiadora Dace Streipa.

En cuanto a Aivar Rehe, el banquero nunca se recuperó del escándalo de Danske Estonia.

Se mudó a otro banco por un tiempo, pero pronto se quedó sin trabajo. Cuando los fiscales celebraron una conferencia de prensa a fines de 2018, nombraron a muchos de los ex empleados de Rehe como sospechosos de delitos, pero agregaron que, a pesar de las demandas de algunos activistas anticorrupción, el propio Rehe no estaba, en ese momento, entre ellos. “Hago hincapié, en este momento”, dijo un fiscal.

Nueve meses después, encontraron su cuerpo.

En un comunicado al ICIJ y sus socios, la policía dijo este mes: “Aivar Rehe fue interrogado como testigo pero no como sospechoso. Podemos decir que hasta ahora no hemos visto nada en los datos de la investigación criminal que nos lleve a creer que Rehe había estado involucrado en lavado de dinero ”.

Colaboradores: Kristof Clerix, Colm Keena, Inga Springe, Ilze Vēbere, Elena Loginova, Paolo Biondani, Mago Torres, Jelena Cosic, Miriam Pensack, Miguel Fiandor, Meike Schreiber, Frederik Obermaier

Deja una respuesta

Tu dirección de correo electrónico no será publicada. Los campos obligatorios están marcados con *