El acuerdo que el BOD buscaría con sus clientes en Venezuela tras intervención de sus filiales bancarias en Curazao y Antigua

Por solicitud del Banco Central de Curazao y Sint Marteen (Centrale Bank van Curaçao en Sint Maarten | CBCS), el Tribunal de Primera Instancia de Curazao sentenció una medida de emergencia (intervención) con respecto al Banco del Orinoco N.V.

Por medio de un comunicado de prensa, el CBCS informó que a partir del 5 de septiembre pasado quedaban suspendidos los servicios regulares del Banco del Orinoco N.V. «El Banco del Orinoco N.V. no ofrecerá nuevos servicios ni aceptará nuevos clientes. La entrada en vigor de esta medida de emergencia significa que el Banco del Orinoco N.V. no podrá ser obligado a cumplir con sus deudas y, por el momento, permanecerán congelados sus activos. Por consiguiente, a partir de este momento, los clientes no pueden hacer más retiros ni realizar transferencias de una cuenta del Banco del Orinoco N.V. a otra cuenta bancaria», informó el comunicado.

El Banco del Orinoco N.V. es un Banco Internacional fundado en Bonaire 1987 y que cambió de domicilio a Curazao en 1994. El Banco del Orinoco N.V es propiedad del Grupo Financiero Banco Occidental de Descuento (BOD) de Venezuela, propiedad del venezolano Víctor Vargas.

Reclamos

La Alianza Nacional de Usuarios y Consumidores de Venezuela (ANAUCO) detenta la representación de más de 300 venezolanos depositantes en las instituciones financieras internacionales Banco del Orinoco NV, BOI Bank Corporation y All Bank Corp., en situación de medidas de supervisión y control.

A partir del 14 de octubre ANAUCO ejecuta una agenda en cada una de las tres jurisdicciones para la presentación de documentos que acreditan la representación que ejercen, así como, la formulación de solicitudes especiales adecuadas a la situación particular de cada entidad bancaria:

Banco del Orinoco, N.V.:

Esta institución se encuentra bajo medidas de control administrativo por parte del Banco Central de Curaçao. ANAUCO presentará ante el Banco Central de Curaçao un informe sobre los montos que conforman los depósitos de sus representados, solicitará la certificación de esos montos y su calificación como acreedores de la entidad bancaria. ANAUCO exigirá respuestas sobre el estado patrimonial del banco, sobre el estado de los activos presentados en sus balances y en su momento avalados por la autoridad supervisora, así como, el procedimiento y términos para garantizar la integridad y el retiro de los fondos de sus titulares.

BOI Bank Corporation:

Esta institución bancaria se encuentra operativa a puertas abiertas, sin embargo, la Comisión Reguladora de Servicios Financieros de Antigua & Barbuda dictó directivas perentorias según las cuales toda operación superior a US$. 2000 debe ser aprobada por la Comisión. ANAUCO acreditará su representación ante la Comisión y solicitará en nombre de cada uno de sus representados la entrega de sus fondos, los cuales por tratarse de cantidades de más de US$. 2000 requieren de dicha autorización. La accion de ANAUCO es colectiva lo que imprime el carácter social del reclamo, sobre todo ante las dificultades que atraviesan los venezolanos producto de la situación económica de Venezuela.

All Bank Corp:

Al igual que Banco del Orinoco, All Bank se encuentra sometido a medidas de control administrativo y operativo dictadas por la Superintendencia de Bancos de Panamá a puerta cerrada. ANAUCO se acreditará igualmente ante la Superintendencia de Bancos de Panamá a fin de establecer el canal de comunicación respectivo para agotar los trámites a que hubiere lugar, cuando se conozca el destino de la entidad, una vez terminado el estudio de la situación patrimonial del banco.

En paralelo ANAUCO inició reuniones con representantes de estos bancos en Caracas, con el fin de procurar acuerdos favorables y posibles soluciones que permitan a los depositantes la recuperación de sus fondos en el corto plazo.

En todos los casos ANAUCO estará presente equilibrando la defensa del débil jurídico, que en este caso es el depositante, quien siempre queda sometido a las decisiones de los entes gubernamentales y de las instituciones bancarias; además de la barrera de la distancia que muchas veces impide que en la individualidad el depositante cumpla a cabalidad con todos los trámites y rigurosos procedimientos necesarios para calificar sus crédito y recuperar su dinero. En este caso los depositantes tendrán presencia y voz para hacer valer sus derechos contundentemente en todos los escenarios que fuere necesario activar.

Contrato

Según información a la que se ha tenido acceso, el Banco Occidental de Descuento (BOD) de Venezuela, del que son filiales el Banco del Orinoco NV en Curazao (BONV) y el BOI Bank en Antigua, intenta silenciosamente llegar a un acuerdo con algunos de sus clientes reclamantes, mediante un contrato de mandato más ventajoso para las entidades financieras que para los clientes.

En el contrato se establece

QUINTO: LAS PARTES convienen que el presente mandato tendrá efectos hasta que se cumpla con el objeto del mismo y los noventa días pactados en la cláusula cuarta podrán prorrogarse por el mismo periodo de tiempo; es decir, hasta que LA MANDATARIA cobre la totalidad de los saldos pendientes adeudados por el BONV a EL MANDANTE y sean depositados en el BOI BANK o cualquier otro banco que forme parte del Grupo Financiero BOD, en virtud de la posición que mantiene en esa entidad financiera, pudiendo ser revocado en cualquier momento de forma unilateral por EL MANDANTE. Cualquier modificación, extensión o adendum formará parte integral del presente mandato. Cualquier referencia al presente mandato incluirá sus respectivas modificaciones o extensiones.

SEXTO: El presente contrato de mandato se entenderá extinto:

  1. a) Por revocación de EL MANDANTE, la cual deberá ser notificada por escrito a LA MANDATARIA. En todo caso, el nombramiento de un nuevo mandatario para las mismas gestiones, se entenderá como una revocatoria del presente mandato, desde el día que se notifique a LA MANDATARIA el nuevo nombramiento. En ese caso, LA MANDATARIA solo tendrá derecho a recuperar los costos en los que haya incurrido, debidamente justificados y comprobados. b) Por renuncia de LA MANDATARIA, la cual deberá ser notificada a EL MANDANTE por escrito.

SÉPTIMO: LAS PARTES acuerdan que LA MANDATARIA no podrá sustituir el mandato en terceras personas, pudiendo únicamente hacerse asistir de abogados o designar apoderados de su confianza para representarla. En ese caso, los honorarios de tales apoderados o abogados serán por cuenta exclusiva de LA MANDATARIA. Este contrato de mandato se entiende celebrado Intuitu Personae con relación a LAS PARTES, en virtud de lo cual, en ningún caso podrá ser cedido o traspasado, salvo que por el mutuo consentimiento por escrito de LAS PARTES,

OCTAVA: Salvo por lo que respecta a los procesos de revisión, autorización y aprobación a que deba ser sometido el presente contrato de conformidad con las leyes que resultaren aplicables, LAS PARTES se obligan a guardar la debida reserva y confidencialidad sobre todos los aspectos relacionados con el presente contrato. Sólo será revelada aquella información que sea debidamente requerida por una autoridad administrativa o judicial competente.

NOVENA: El presente contrato es un mandato de naturaleza comercial que no implica

relación laboral alguna entre LAS PARTES, ni entre éstos y los dependientes y trabajadores de la otra parte. LAS PARTES son personas jurídicas independientes, por lo cual ellas actuando individualmente, y sus trabajadores, renuncian de manera expresa e incontestable a reclamar cualquier beneficio laboral, social o de índole similar a la otra parte.

DÉCIMA: LA MANDATARIA se obliga a mantener a EL MANDANTE, a sus directores; agentes, empleados, agencias o sucursales, indemne de cualquier reclamación, tanto de sus trabajadores; agentes; profesionales o dependientes por cualquier concepto derivado del presente contrato, como de terceros a los cuales se les haya causado un daño, como consecuencias de las gestiones encomendadas en este mandato.

DÉCIMA PRIMERA: Toda notificación y/o participación relacionada con este contrato

será efectuada personalmente y/o por correo electrónico. Tal notificación será efectiva a partir de la fecha en que sea entregada personalmente, o enviada por correo electrónico, a las siguientes direcciones:

A LA MANDATARIA serán dirigidas a la siguiente dirección:

A LA MANDANTE serán dirigidas a la siguiente dirección:

Las notificaciones se entenderán efectivamente practicadas, en la fecha que conste de manera cierta su recepción por la respectiva parte, y en el caso de correo certificado, de primera clase, por mensajero o Courier en la fecha que haya sido indicada por el funcionario a cargo de efectuar dicha entrega. En el caso de las notificaciones enviadas por correo electrónico, surtirá plena prueba entre las partes la constancia de lectura emitida por el proveedor de la cuenta de correo respectiva.

LA MANDANTE faculta a LA MANDATARIA a recibir en su nombre las comunicaciones del BONV o cualquier autoridad administrativa, regulatoria o judicial incluyendo el CENTRAL BANK OF CURAZAO AND SINT MAARTEN (CBCS) relacionadas con la posición que mantiene en el BONV o cualquier requerimiento relacionado con la ejecución del presente mandato a los fines de la protección integral de los intereses de LA MANDANTE.

DÉCIMA SEGUNDA Toda modificación que surja con ocasión al presente contrato, deberá ser pactada de común acuerdo entre las partes y a tales efectos se procederá con la suscripción de un addendum al presente contrato de mandato.

DÉCIMA TERCERA: LAS PARTES acuerdan con la excepción de las notificaciones que realizara LA MANDATARIA al BONV o a cualquier autoridad judicial, administrativa o regulatoria de Curazao o cualquier otra jurisdicción y en caso que estas lo requieran, deberán mantener los términos del presente mandato durante su vigencia en total confidencialidad excepto cuando sea requerido su uso a los fines de cumplir con el objeto del mismo, a través de abogados, contadores o que sea expresamente aprobado por LA MANDATARIA.

DECIMA CUARTA: En virtud del domicilio de las partes, El presente contrato se rige por la normativa civil y mercantil vigente en la República Bolivariana de Venezuela. Asimismo, toda controversia o diferencia que verse sobre la existencia, extension, interpretación y…

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